Правила покупки и обмена валюты физическими лицами в России в 2020 году

Покупка валюты происходит в несколько этапов, которые включают идентификацию личности, заполнение анкеты и формы Центробанка.

Ранее, предоставление персональных данных было обязательным только в том случае, когда сумма было более 600 000 рублей.

В 2020 году были внесены поправки в Положение, которые обязывают к заполнению анкеты всех, кто желает обменять сумму в размере от 15 000 рублей. Чтобы провести операцию, обязательно наличие паспорта.

Этапы обмена валюты

Заполнение анкеты проводится сотрудником банка. Клиенту ничего самостоятельно вписывать не придется.

Поля, которые необходимо заполнить, зависят от суммы обмена, места работы, банковских вкладов и прочего.

В основном, в анкете следующие вопросы:

1. ФИО клиента.

2. Цель, с которой проводится покупка валюты.

3. Какое финансовое положение?

4. Откуда сумма денег на обмен?

5. Если имеет место выгода для третьего лица, необходимо указать его данные.

6. Данные паспорта заявителя.

7. Справка 2-НДФД (иногда).

Обычно, трудности возникают на этапе предоставления информации о финансовом состоянии, деловой репутации. Рекомендуется указать средний размер заработной платы.

ВАЖНО! Анкету необходимо заполнить только когда вы в первый раз обращаетесь в банк. В том случае, если раньше вы уже заполняли в этом банковском учреждении такую анкету, информация останется в базе данных, и будет автоматически предоставляться сотруднику банка при ваших последующих обращениях.

На кого распространяется ужесточение правил при обмене?

Правительство объясняет ужесточение правил тем, что необходимо контролировать отмывание денег, в свою очередь аналитики заявили, что подобные меры необходимы для поддержки рубля от возможной обвалы. Многие люди, понимая, что необходимо заполнить анкету, передумают обменивать рубль, тем самым регулируя спрос и предложение на российскую валюту. 

ВНИМАНИЕ! Это нововведение применимо лишь к тем, кто обменивают сумму более 15 000 рублей.

Где безопасно можно обменять валюту?

Если вам необходимо обменять валюту, правильным решением будет обратиться в банк или обменный пункт. Не покупайте доллары с рук, или в подозрительных точках. Всегда требуйте, чтобы вам предоставили лицензию, которая подтверждает разрешение на проведение обмена.

Пункты обмена валют контролируются государством, и внесенными поправками в закон, еще в 2010 году.

Банк – это посредник между физическим лицом и государством. Все операции с валютой, которые проводят через банк, фиксируются в общем банковском реестре.

Правительство разработало порядок проведения сделки по обмену валют, и по каждой валюте он разный. Общее – лимит на проводимые операции, и покупка только в рублях.

Почему обменник?

Причины, по которым иногда значительно выгоднее совершать операции по обмену валюты через обменник:

1. Обычно в наличии есть крупные суммы в валюте.

2. Есть возможность купить валюту без паспорта, если сумма не более 10 000 долларов США.

3. В банке один гражданин без анкеты может купить более 10 000 долларов США. В обменнике можно оформить несколько ордеров.

Но, это нарушает закон. Поэтому, обменники, которые работают в соответствии с законодательством, всегда соблюдают все правила, а именно предоставление анкеты, во время совершения сделки.

Важно понимать, что дальнейшую ответственность несет не только обменник, но и физическое лицо.